الابتكارات الرقمية المتعددة — المؤسسات المالية والبنوك
Multiple Digital Innovations — Financial Inistitutions & Banking
نُمكّن التحول المالي الرقمي بكفاءة وامتثال وجاهزية للمستقبل — تعزيز القرار، تقليل المخاطر، ورفع كفاءة العمليات. خبرة تتجاوز 27 عامًا في السوق السعودي.
We enable digital financial transformation with efficiency, compliance, and future-readiness — better decisions, lower risk, and operational excellence. Backed by 27+ years in the Saudi market.
أنظمة الإقراض (Loan Origination)
Loan Origination Systems
- أتمتة طلبات القروض: رقمنة كاملة لمراحل تقديم الطلب والتحقق الآلي من الهوية والوثائق.
- تكامل SIMAH والتحقق الائتماني: استعلام فوري ومطابقة بيانات العميل مع السجل الائتماني لتقليل المخاطر.
- محرك القرارات الذكي (Decision Engine): تفعيل القرارات الإلكترونية الفورية والتوجيه الذكي للمهام حسب مصفوفة الصلاحيات.
- التوقيع الرقمي والصرف الآلي: خفض زمن المعالجة (TAT) عبر التوقيع الإلكتروني المؤتمت والصرف المباشر.
- Loan Application Automation: Full digitalization of application, identity verification, and document submission.
- SIMAH Integration & Credit Check: Instant query and client data matching with credit bureau to mitigate risks.
- Smart Decision Engine: Enabling instant electronic decisions and smart task routing based on the authority matrix.
- E-Signature & Automated Disbursement: Reducing Turnaround Time (TAT) via automated digital signature and direct disbursement.
إدارة العمليات والأتمتة (BPM)
Business Process Management
- رقمنة العمليات وتتبع تدقيق شامل: تحويل العمليات الورقية إلى تدفقات عمل رقمية (Workflow) مع إمكانية التتبع الكامل والامتثال.
- نمذجة BPMN: تصميم وتحسين العمليات، وتقليل الاختناقات، وربط جميع الأنظمة الداخلية والخارجية عبر APIs لتحقيق أتمتة شاملة.
- Digitized Workflows & Audit Trail: Converting paper processes into digital workflows with full tracking and compliance.
- BPMN Modeling: Designing and optimizing operations, reducing bottlenecks, and integrating all internal and external systems via APIs for comprehensive automation.
إدارة القروض والائتمان
Loan & Credit Management
- مركزية المحافظ وحدود الائتمان: إدارة شاملة لجميع محافظ القروض والائتمان في منصة موحدة.
- إدارة الضمانات والتنبيهات: تتبع دقيق للضمانات والتعهدات مع إرسال تنبيهات فورية عند تجاوز الحدود أو التواريخ الحرجة.
- تكامل محاسبي وتقارير استثناء: توفير تكامل مع نظام الأستاذ العام (GL) وتقارير تفصيلية عن الاستثناءات.
- Centralized Portfolios & Limits: Comprehensive management of all loan and credit portfolios on a unified platform.
- Collateral Tracking & Alerts: Precise tracking of collaterals and covenants with instant alerts upon limit breaches or critical dates.
- GL Integration & Exception Reporting: Providing integration with the General Ledger (GL) system and detailed exception reports.
التقارير والذكاء التحليلي (BI)
Reporting & Business Intelligence
- تقارير تنظيمية جاهزة: إعداد تقارير البنك المركزي (SAMA) والجهات الرقابية بكفاءة عالية.
- لوحات قيادية وتحليلات تشغيلية: تحويل البيانات إلى رؤى فورية عبر لوحات تنفيذية تفاعلية لمراقبة الأداء، الربحية، والمخاطر.
- مستودع بيانات وواجهات ذاتية الخدمة: توفير مستودع بيانات موحد وواجهات تتيح للمستخدمين إنشاء تحليلاتهم الخاصة.
- Regulatory Reporting Ready: High-efficiency generation of reports for SAMA and regulatory bodies.
- Executive Dashboards & Ops Analytics: Transforming data into instant insights via interactive executive dashboards to monitor performance, profitability, and risk.
- Data Mart & Self-Service Analytics: Providing a unified data mart and interfaces allowing users to create their own analytics.
حلول إدارة المخاطر
Risk Management Solutions
- مراقبة التعرضات وتنبيهات لحظية: تحديد وتتبع التعرضات المالية للمؤسسة مع تنبيهات فورية عند تجاوز حدود المخاطر.
- نظام الإنذار المبكر (EWS) واختبارات الضغط: تشغيل اختبارات ضغط متقدمة وتوفير إنذارات مبكرة للمخاطر المحتملة.
- حوكمة ونماذج قابلة للضبط: توفير نماذج مخاطر قابلة للتعديل وحوكمة قوية لضمان الامتثال المستمر.
- Exposure Monitoring & Breach Alerts: Identifying and tracking financial exposures with instant alerts upon exceeding risk limits.
- EWS & Stress Testing: Running advanced stress tests and providing early warnings for potential risks.
- Configurable Models & Governance: Providing adjustable risk models and robust governance to ensure continuous compliance.
إدارة المستندات والتوقيع الرقمي (DMS)
DMS & e-Signature
- أرشفة آمنة وصلاحيات: إدارة دورة حياة المستندات، مع أرشفة آمنة وصلاحيات وصول دقيقة واحتفاظ امتثالي.
- التوقيع الرقمي وتدفّق الموافقات: ربط التوقيع الرقمي بالمستندات وتدفّق الموافقات المؤتمت لضمان سرعة الإجراءات وسلامتها.
- Secure Archiving & Permissions: Document lifecycle management with secure archiving, precise access permissions, and compliant retention.
- E-Signature & Approval Flow: Linking digital signatures to documents and automating approval flows to ensure fast and secure processes.
دراسات حالة مختصرة
Selected Case Studies
أسئلة شائعة
Frequently Asked Questions
كم يستغرق التنفيذ؟ How long is implementation?
يعتمد التنفيذ على نطاق المشروع وحجم التكاملات، ولكنه عادةً ما يستغرق 6–16 أسبوعًا، مع تحديد مراحل واضحة للإنجاز. Implementation typically takes 6–16 weeks, depending on project scope and integrations, with clear milestones defined.
هل تتوافق الحلول مع أنظمتنا؟ Compatible with our stack?
نعم، حلولنا مصممة للتكامل عبر واجهات برمجية قياسية (APIs) وخدمات وسيطة لضمان التوافق مع أنظمة البنك المركزي الحالية. Yes, our solutions are designed for integration via standard APIs and middleware to ensure compatibility with existing core banking systems.
كيف نضمن الامتثال؟ How do you ensure compliance?
نحن نضمن الامتثال عبر الحوكمة المتينة، وتوفير سجلات تتبع شاملة، وتقديم تقارير تنظيمية جاهزة للبنك المركزي السعودي (SAMA). We ensure compliance through robust governance, comprehensive audit trails, and the provision of ready-made regulatory reports for SAMA.
هل يوجد تدريب ودعم؟ Training & support?
نعم، يشمل العقد تدريبًا مكثفًا، ونقل المعرفة لفريق العمل، وخدمات دعم فني متفق عليها بموجب اتفاقية مستوى الخدمة (SLA). Yes, the contract includes intensive training, knowledge transfer for the staff, and technical support services under a Service Level Agreement (SLA).